L’OR PEUT-IL DEVENIR LA NOUVELLE MONNAIE INTERNATIONALE ?

👉 Cet article de la section Banque et politique monétaire explore une question fondamentale : l’or pourrait-il redevenir la monnaie internationale de référence ? Alors que le dollar américain montre des signes d’essoufflement et que les alliances économiques mondiales se diversifient, certains analystes envisagent un retour de l’or comme pilier des échanges mondiaux. Mais ce scénario est-il crédible dans un monde dominé par la finance numérique et les devises fiduciaires ?

L’or, pilier historique des échanges internationaux

L’âge d’or de l’étalon-or

Pendant des siècles, l’or a servi de base aux systèmes monétaires mondiaux. L’étalon-or instauré au XIXᵉ siècle a permis des échanges commerciaux stables et une confiance internationale dans les devises. Chaque billet émis correspondait à une réserve d’or, garantissant la valeur de la monnaie.

La fin de l’étalon-or

En 1971, les États-Unis ont mis fin à cette convertibilité, donnant naissance à un système financier basé sur des devises flottantes. Depuis, le dollar s’est imposé comme monnaie de réserve mondiale, mais au prix d’une dépendance croissante aux politiques monétaires américaines et à une dette colossale.

Un contexte propice au retour de l’or

La montée des incertitudes économiques

Crises financières, tensions géopolitiques, inflation persistante : les investisseurs et les pays cherchent des alternatives au dollar. L’or, actif tangible et indépendant, s’impose comme une valeur de confiance dans un monde multipolaire.

L’accumulation d’or par les banques centrales

Les banques centrales de Chine, Russie, Inde et Turquie achètent des quantités record d’or. Leur stratégie vise à réduire la dépendance au dollar et à renforcer leur souveraineté économique, ce qui relance l’idée d’un système international adossé à l’or.

Tableau XAUstreet : Dollar vs Or comme monnaie mondiale

Les avantages d’un retour à l’or

Une neutralité géopolitique précieuse

Contrairement au dollar ou à l’euro, l’or n’appartient à aucune nation. Il pourrait servir de socle neutre à un système monétaire multipolaire, réduisant les tensions liées à la domination américaine.

Une stabilité financière renforcée

L’or étant une ressource rare, un système basé sur lui limiterait l’impression excessive de monnaie et encouragerait une discipline budgétaire mondiale. Cela pourrait stabiliser les marchés financiers sur le long terme.

Les obstacles d’un tel scénario

Des contraintes logistiques majeures

Revenir à un système monétaire basé sur l’or supposerait de réformer entièrement le système financier international :

• Stockage massif d’or dans des coffres sécurisés.
• Transport complexe pour les échanges internationaux.
• Systèmes de paiement adaptés.
  Ces contraintes sont incompatibles avec la rapidité du commerce mondial actuel.

Le refus probable des grandes puissances

Les États-Unis, dont la puissance repose en partie sur le rôle du dollar, seraient les premiers à s’opposer à un tel changement. D’autres puissances économiques hésiteraient également à perdre leur influence monétaire.

Vers un système hybride ?

L’or comme pilier de confiance

Plutôt que de remplacer complètement les devises, l’or pourrait redevenir une référence internationale, servant à garantir certaines monnaies ou actifs financiers. Les monnaies numériques de banques centrales (CBDC) pourraient être partiellement adossées à l’or pour renforcer leur crédibilité.

Une transition progressive

Les marchés financiers évoluent déjà vers une diversification des réserves mondiales. L’or prend une place de plus en plus importante dans les portefeuilles des banques centrales, signe d’une redéfinition lente mais réelle du système monétaire.

Conclusion XAUstreet

L’idée que l’or devienne la nouvelle monnaie internationale est séduisante, mais difficilement réalisable à court terme. Les infrastructures, les habitudes commerciales et les rapports de force actuels rendent improbable un retour pur et simple à l’étalon-or.
Cependant, la tendance est claire : l’or regagne du pouvoir stratégique. Son accumulation par les banques centrales, son rôle de valeur refuge et sa neutralité géopolitique en font un actif incontournable dans un monde en recomposition. Plutôt qu’un remplacement du dollar, on pourrait assister à la naissance d’un système monétaire hybride où l’or jouerait un rôle clé.

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